EP.17 【風暴事件簿】我一心向佛，只有一個關係不太好的妹妹，可以將畢生積蓄捐給寺廟嗎？談保險金的分配與遺產稅關聯

zh-HantMay 13, 2021

劉北元的保險法

What was the main topic of the podcast episode?

Summarise the key points discussed in the episode?

Were there any notable quotes or insights from the speakers?

Which popular books were mentioned in this episode?

Were there any points particularly controversial or thought-provoking discussed in the episode?

Were any current events or trending topics addressed in the episode?

What was the main topic of the podcast episode?

Summarise the key points discussed in the episode?

Were there any notable quotes or insights from the speakers?

Which popular books were mentioned in this episode?

Were there any points particularly controversial or thought-provoking discussed in the episode?

Were any current events or trending topics addressed in the episode?

About this Episode

有虔誠信徒，或自己就是廟宇的管理人，不論在心力或財力上都想多為廟宇貢獻，如果只是平日小如香油錢倒還好，但假如是像華倫巴菲特與比爾蓋茲那樣，希望死後要將財產捐給廟宇或慈善機構…這樣的心願，在生前若是沒有規劃妥當，可能無法順利如願。本集事內容，將由北元老師分享「一位寺廟住持的1.6億保險金，受益人都寫寺廟，但遺產稅卻是妹妹繳？」的法律判決，提供給：第一個：子女不孝，想將財產都給廟宇或公益團體的 #父母。第二個：不容許一絲無法完成捐贈心願之風險可能的 #芸芸眾生。以及最後：抱持著「寫遺囑說要捐贈遺產，也可以吧？」的人士。前來收聽：）本集邊看邊聽【部落格】這邊請：https://wp.me/pcfbia-9l ---- 節目中所提到的相關主題↓↓ EP12【保險沒法聊？】同性伴侶, 不想走後另一伴孤老無依, 可以怎麼用保險照顧他?https://sndn.link/peiyuanliou/vkp0m4 FB 請搜尋《劉北元的保險世界》｜https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG 請搜尋《劉北元的保險法》獲取更多保險法律ｘ生活的實用知識｜https://www.instagram.com/peiyuanliou

Recent Episodes from 劉北元的保險法

EP.74 實支實付停售潮的下一步-牽動三十萬業務的改革震撼彈

本集延續EP.73議題，聊聊這波實支實付改革震撼彈，對保險業務來說： 1. 醫療險產品的未來，該如何去面對? 2. 現階段vs未來階段如何幫助客戶? 3. 面對實支實付停售潮帶來的業績挑戰，下一步該怎麼走？ -- 聽前集-EP.73 https://solink.soundon.fm/episode/de0a7c77-6f3e-48bb-85fe-645afd3621bc 更多你想聽的主題，歡迎至FB/IG跟我說說更多我正在做的事：https://portaly.cc/peiyuanliou

劉北元的保險法

zh-HantJanuary 15, 2024

EP.73 實支實付停售潮下一步，民眾未來該如何規劃？

繼去年12月28日保誠人壽開出第一槍宣布停售後，越來越多保險公司跟進，甚至，市場上更發現，不只實支實付，陸續也有保險公司連部份癌症險、重大傷病險、長照險都要停售，改版再上架。本集將針對這波實支實付停售潮議題，分民眾跟**業務 **兩集跟大家談談！對於民眾： 1. 為什麼會出現停售潮? 2. 未來都買不到了嗎? 3. 停售潮過後，民眾該如何規劃保單? 現階段vs未來階段保障該考慮….? -- 業務的下一步，請聽EP.74 喜歡這集內容嗎? 歡迎到IG/FB跟我分享 https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129

劉北元的保險法

zh-HantJanuary 15, 2024

預告》【實支實付停售潮的下一步】北元老師的獨家觀點，即將揭曉

未來「實支實付」會變成什麼樣子？民眾的權益會有不同嗎？對於三十多萬名保險業務來說，未來銷售走向會如何？該關心的下一步又是什麼？之後北元老師將針對這波停售潮議題，跟大家談談：民眾跟業務兩部分。

劉北元的保險法

zh-HantJanuary 12, 2024

EP.72【王牌會客室 ft 陳奕哲】保經二代的光環背後：從０起頭的進修與商品佈局大公開

保經二代跟你想的不一樣，有時他們要攀越的「高牆」比你還高！這集邀請到和泰保經團隊－陳奕哲，除了聊他從0開始的實戰故事之外，將會帶你從「癌症治療新趨勢」思考保險規劃布局，分享基本功以外的必修知識！【重點片段】（02:54-07:17）醫療技術日益漸新，如何讓客戶最大機率享有最新的醫療技術？（07:17-10:50）訓練基本功的過程啟發－分析癌症險理賠的兩大歸類「結果論」vs「過程論」（10:52-22:10）延伸－「現在的醫療、癌症保單，可能未來賠不到」如果發生理賠糾紛怎麼辦？（22:21-30:30）給未來保經二代的建議：怎麼讓上一代人脈順利承接到你身上？工具書如何幫助到你？ --- 更多資訊：https://portaly.cc/peiyuanliou

zh-HantMay 18, 2023

EP.71 「懷孕、流產或分娩及其併發症」醫療險不理賠? 你知道除外的除外嗎?

今天這集我們要從「醫療保險除外責任的除外」出發，根據以下幾個常見的情況，討論懷孕該知道的醫療險權益。長輩堅持＂挑日子生產＂，可以申請理賠嗎? 符合怎樣的情況，剖腹產可以向保險公司申請理賠？若是懷孕過程不順利，面臨必須進行＂流產手術＂的情況，醫療險能理賠嗎？主動要求做引流，保險公司不負理賠責任。但其實「這情況」下可以向保險公司申請！部落格文字版：https://wp.me/pcfbia-H5 ※ 今天談的除外項目都是跟懷孕有關，其他除外項目不在本次討論範圍內喔。 ---- 打開你與客戶之間更多的開門話題！成為《劉北元讀書會》的一員，預約即體驗試聽 >>https://forms.gle/haDzP1m9ZnNtafpr7 更多合作洽談／課程資訊：https://portaly.cc/peiyuanliou

zh-HantMay 04, 2023

EP.70 從生活講專業－哪些日常會面對強制締約義務？如何影響你的保險？

想讓客戶知道你有料，就不能忽視小地方的專業展現！這集要從初入保險業常碰到的－汽機車「強制險」與「第三人責任險」，到生活中的其他場景，聊聊強制締約義務跟非強制締約義務的區別。並嘗試從簡單角度協助你告訴客戶：強制險，不只是單純「強制」人民投保繳錢而已。讓你從生活就能讀懂法律知識，用白話用語就能讓客戶知道你有專業！本集重點會有：什麼是強制締約義務？生活中有哪些算是強制締約義務？保險上的強制締約義務？部落格邊聽邊看：https://wp.me/pcfbia-GE -- 打開你與客戶之間更多的開門話題！成為《劉北元讀書會》的一員，預約即體驗試聽 >>https://forms.gle/haDzP1m9ZnNtafpr7

劉北元的保險法

zh-HantApril 20, 2023

EP.69【王牌會客室 ft 蔡宇森】突破「錢進保單」困難點，成為客戶的專業有聲書開啟1億保費商機

「錢進保單」一直是實務上的問題，尤其是當保單預定利率從4%下修到2.25%之後，保險被視為是「最不好」的金融商品。但即便如此，富易達－高一營用中心負責人蔡宇森，卻在預定利率下修後的３年內成交最高總額1億元的保險大單！今天的這集就要透過兩個精彩的案例告訴你，他的勝利方程式！ ※貼心提醒：本次分享的內容知識量龐大（涵蓋財產屬性、不動產信託、房地合一稅、CRS以及實質課稅原則等多方知是），建議大家在精神力最佳時再開啟收聽喔【關鍵內容直接聽】 Q1（02:33-13:27）CASE 1 隔4年後的再成交關鍵：讓自己成為客戶的法令Ｘ稅制的專業有聲書 Q2（14:09-25:37）CASE 2 從「多問一句」成交1億保費商機：扭轉台商「保單不是個好工具」的印象！ Q3（25:58-31:29）想培養「多面向的專業整合能力」？宇森親身實證的３個建議 --- 部落格及更多資訊：https://portaly.cc/peiyuanliou

劉北元的保險法

zh-HantApril 13, 2023

EP.68 已婚者須知的夫妻剩餘財產分配！帶你從新聞學夫妻財產事

另一半挑錯了可以退貨嗎？會需要付出什麼代價？了解民法的夫妻財產，有什麼幫助嗎？今天透過一件新聞故事帶你看夫妻間必須要知道的財產觀念：一、夫妻財產制是什麼？二、夫妻離婚，財產怎麼分呢？先了解你的婚前財產跟婚後財產三、（新聞）女主人翁年初繼承父親遺產600萬現金，被老公威脅不拿錢出來買名車就離婚！這筆繼承而來的財產，該不該擔心被另一半離婚時分走？四、民法上規定，夫妻財產中有哪些財產是離婚，或婚姻關係消滅時，不用拿出來分配的？部落格邊聽邊看：https://wp.me/pcfbia-G3 --- ※ 不過也有些即便是遺產，或婚前財產還是要計入分配的特殊狀況想進一步了解，歡迎參考《劉北元讀書會》報名課程，或包班精選課程《婚姻關係之法律、稅賦與保險》：https://portaly.cc/peiyuanliou

劉北元的保險法

zh-HantMarch 23, 2023

EP.67【王牌會客室 ft 李爵宇】金管會新禁令，如何影響5千億的投資型保單資金? 保戶該如何評估？

金管會即將在7/1上路的「投資型保單禁令」對國人的重要性在？有何影響？危險保費 / 投資績效 / 選擇標的…有夠複雜，年輕人如何謹慎評估，不被話術牽著走？本集邀請到同為投資型保單"消費者"的李爵宇律師，來分享他自己在購買前必評估的２個公式＋３個步驟！以及他怎麼看待2023趨勢！【關鍵內容直接聽】 Q1（03:10-09:54）投資型保單禁令，對保戶/業務有什麼影響？其實金管會是幫客戶做了… Q2（09:54-18:08）累積財富需要時間，但「風險」沒有。從李嘉誠的「3種天塌下來也能持續賺錢」思考風險意識 Q3（18:08-21:26）怎麼評估「危險保費」? 年輕人該從４點辨別實用度，避免被話術騙到 Q4（21:26-24:22）2023年投資型保單最新趨勢：金管會的消息對市場是短空長多？自己如何規劃？ --- 部落格及更多資訊：https://portaly.cc/peiyuanliou

劉北元的保險法

zh-HantMarch 09, 2023

EP.66【王牌會客室ft劉人豪】第一次見企業主就上手，商業模式創造「不講利率」的開門話題

高學歷不保證帶來高業績，但會帶來多數人的「懷疑」：為什麼讀到台大研究所還去做保險！？這集【王牌會客室】邀請到呈祥保經-處經理劉人豪，分享他是如何跳脫學歷的枷鎖，甚至透過不一樣的商業模式，在第一次見面企業主就成交８０萬美金大單！以及另一件保險行銷敲門的投資客案例分享～【關鍵片段聽精華】 Q1（3:00-11:21 ）學歷沒有帶來高業績的保證，他如何在懷疑眼光下堅持下來？ Q2（12:01-15:30 ）不一樣的人壽保險價值，為「轉介企業主」搭橋！ Q3（15:40 -19:10）第一位企業主就成交80萬美金保單！成交關鍵報你知 Q4（19:12 -22:48）商業模式開門！讓「投資客」轉攻為守，購買6年期的年繳7萬美金傳承單 ps.如果你是年輕業務：正在煩惱「連吃飯都很難撐下去，做保險要如何才能堅持下去？」可以從（10:22）開始，聽聽人豪從自身經驗及帶人觀察上，是怎麼看待這樣的狀況？ --- FB《劉北元的保險世界》｜https://www.facebook.com/LiuPeiYuan1129 IG《劉北元的保險法》｜https://www.instagram.com/peiyuanliou

劉北元的保險法

zh-HantFebruary 23, 2023

Ask this episode Anything

What was the main topic of the podcast episode?

Summarise the key points discussed in the episode?

Were there any notable quotes or insights from the speakers?

Which popular books were mentioned in this episode?