Você provavelmente já teve curiosidade em relação ao mercado de ações? Já quis investir nele, participar do que parece ser um investimento emocionante e lucrativo, não? Já quis entender o que significa quando se noticia que os pontos da Ibovespa subiram ou desceram? Busque entender melhor o funcionamento das bolsas de valores e perceba como não é tão complexo como parece. Aqui nós iremos te mostrar maneiras de investir na bolsa sem precisar ser um especialista.
Variação no mercado de ações
O mercado de ações é muito volátil, as pessoas ficam deslumbradas em relação às oscilações dos preços das mercadorias. Por exemplo, a tragédia em Brumadinho resultou em queda dos preços das ações da Vale em cerca de 24% em um único dia. Fato que evidencia como o valor de uma ação pode variar de forma rápida e incisiva.
Essas mudanças na bolsa de valores costumam despertar curiosidade nas pessoas. No entanto, ao mesmo tempo, assusta o cidadão comum, que se sente desconfortável em investir o próprio dinheiro nesse ramo. Não é pra menos, muita gente acha que o mercado de ações é quase uma roleta russa. Na crença popular é comum acreditar que apenas pessoas com alto grau de conhecimento ou que possuem informações privilegiadas conseguem lucrar na bolsa. No entanto, há maneiras de investir seu dinheiro de forma segura, sem precisar se estressar e com bom retorno financeiro.
As bolsas de valores ao redor do mundo
No geral, cada país possui sua própria bolsa de valores. No caso do Brasil, a bolsa é a B3 (o índice é a Ibovespa), enquanto no Japão tem a"Bolsa de valores de Tóquio". Entretanto, essa fato não é uma regra, visto que nos Estados Unidos existem duas bolsas, a New York Stock Exchange e a NASDAQ.
Antigamente no Brasil existiam várias bolsas de valores como a BOVEMESB (bolsa de valores de Minas Gerais, Espírito Santo e Brasília), a BVJR (bolsa de valores do Rio de Janeiro) e a antiga bolsa de valores de São Paulo, além de outras. Todavia, ao longo do tempo, esses diversos mercados de ações fundiram-se, formando assim uma única empresa, que atualmente é a Ibovespa.
Como funciona a bolsa de valores
Agora você deve estar se perguntando: mas como é que eu posso investir na bolsa? Preciso contratar um daqueles agentes que ficam o dia inteiro com dois telefones no ouvido, com aquelas telas gigantes, acompanhando se as ações estão subindo ou descendo? Igual mostra nos filmes?
Pessoas que exerciam essa função eram os operadores de mercado. Eles costumavam ficar no pregão, exercendo suas funções enquanto recebiam as ordens de seus clientes para comprar ou vender ações. Contudo, tais profissionais praticamente não existem nos tempos atuais.
Atualmente, com o avanço da tecnologia, essas operações são realizadas pelo Home Broker (um operador online) na sua própria casa. Para entrar nesse operador basta abrir uma conta em uma corretora online. O que normalmente é grátis e rápido, demorando no máximo 30 minutos.
Como o Home Broker funciona?
A partir de sua conta na corretora é possível acessar ar o Home Broker, que é um painel que lista as empresas e suas característica principais. Ainda é possível filtrar essas empresas de acordo com a preferência do usuário. Por exemplo, caso tenha interesse em investir no setor de mineração é possível pesquisar a Vale, por exemplo. Caso o interesse seja por metalúrgicas, pode-se buscar então ações da Usiminas. O usuário ainda é capaz de realizar uma pesquisa apenas para bancos como Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, etc.
Dessa maneira, o cliente se torna capaz de monitorar as empresas de acordo com seu interesse. As ordens pode ser definidas como de compra ou venda. Ou seja, a pessoa manifesta o próprio interesse para que a corretora efetue a compra ou venda das próprias ações pelos preços estipulados pelo usuário.
De quem eu compro a ação?
É possível comprar qualquer ação que esteja na bolsa independente de a empresa ter colocado à venda. Esse tipo de negócio é chamado de transação de mercado secundário, o que significa investir na bolsa comprando ação de um terceiro.
Por exemplo, imagine que alguém queira vender uma ação da Vale na bolsa de valores e você quer comprar. A transação ocorre através do Home Broker e da Ibovespa unindo duas pessoas físicas independentes. Dessa forma é possível comprar uma ação de uma empresa sem que esteja, de fato, à venda. Assim também é possível vender a ação de uma firma sem a autorização dela.
Além da transação via dois indivíduos físicos, também é possível investir na bolsa comprando ações direto da empresa quando há abertura de capital. Basicamente, você compra quando a instituição coloca ações da própria empresa à venda no mercado. Um exemplo atual dessa situação foi o Banco Inter que, no ano passado, abriu capital aos acionistas sendo possível ir ao leilão para comprar ações da Família Menin, os donos do banco, que detinham quase 100% das ações.
Acionistas podem decidir pela empresa?
Afinal de contas, decisões só podem ser tomadas por quem tem mais de 50% das ações como nos filmes? Realmente, o controle de decisão não é colocado em risco quando o capital é aberto. No exemplo do Banco Inter, a Família Menin não deixou o comando em risco, eles continuam determinando os rumos da empresa mesmo com outros acionistas. A venda de ações significa apenas levantar capital como uma maneira de financiar as atividades da empresa.
Qual o melhor investimento para um iniciante
Para aqueles que estão interessados a começar em investir na bolsa agora, os melhores investimentos são, claramente, aqueles de menor risco, como os dividendos. Mas afinal, o que que são dividendos de ações?
Dividendos são os "filhotinhos" que as ações geram de tempos em tempos. Em suma, as empresas distribuem uma parte dos lucros que elas geram para os acionistas. Por exemplo, uma firma qualquer gerou R$100 milhões de lucro, no entanto não tem um destino certo para esse dinheiro. Sendo assim, a instituição resolve retornar uma parte desse dinheiro aos acionistas,devolvendo o montante para quem aplicou na empresa. Dessa forma, o acionista receberia R$1,00 por ação que detém (valor hipotético), multiplicando assim essa quantia de acordo com a quantidade de ações que possui.
Lembre-se que existem diferentes tipos de ação, de acordo com a categoria. Dessa forma, o valor a ser retribuído ao acionista pode variar. Exemplo disso é o caso de ação ordinária e preferencial, em que a primeira tem um retorno maior ao acionista do que a segunda.
Quantas ações posso comprar?
É possível que você tenha tantas ações quanto puder comprar. Existem investidores que têm interesse em poucas firmas que sejam sólidas e estáveis do ramo tradicional. Por isso, acabam acumulando ações dessas poucas instituições. Essa estratégia é conhecida como investir em dividendos.
As empresas mais adequadas para investir em dividendos são aquelas com alto fluxo de caixa e com uma infraestrutura bem instalada (como seguradoras, metalúrgicas, empresas de energia elétrica, etc). Por serem empresas com faturamento mais estável e previsível, são chamadas de vacas leiteiras.
Conforme você acumula ações de uma determinada firma, pode se tornar um investidor relevante, adquirindo o direito de participar da "assembleia de acionistas". Nessas assembleias o investidor relevante tem o direito de expressar a própria opinião sobre os rumos da empresa. No entanto é importante lembrar que a tomada de decisão ainda está restrita aos sócios.
Como saber se eu vou perder ou ganhar dinheiro?
Apesar desses investimentos em renda variável possuírem um bom retorno, é importante ficar atento ao prejuízo. Esses tipos de aplicações financeiras são como uma montanha russa, existindo efeitos externos que impactam no valor do patrimônio, sem necessariamente a empresa em si apresentar perdas consideráveis, .
A desvalorização da ação é o risco no investimento de renda variável, por isso o investimento em dividendos é o mais recomendável por ser o menos arriscado na área de bolsa de valores. Visto que as empresas alvo para investir em dividendos, como bancos, empresa de energia elétrica e instituições de saneamento básico, costumam ser firmas estáveis com grande fluxo de caixa, mesmo que o valor oscile e haja perda nominal do valor da ação, os dividendos continuarão "pingando" na sua conta.
Normalmente essa empresas retornam 10% de rendimento, o que já é maior do que o atual da taxa SELIC que está retornando 6,5 % .Entretanto, fique atento, pois dividendos não são investimentos tão seguros como aqueles em renda fixa, por isso não pense em substituir todo seu investimento em dividendos, busque diversificar os investimentos.
Quanto é necessário para investir na bolsa?
Para investir em ações não é necessário ter muito dinheiro. No entanto, não é aconselhável investir em renda variável como a primeira forma de aplicação. É importante que antes de colocar seu dinheiro em ações, você tenha uma reserva que possibilite passar seis ou sete meses sobrevivendo apenas desse montante.
Depois, quando você tiver um patrimônio consolidado em renda fixa, investir na bolsa passa a ser interessante. Mas tome cuidado, a bolsa de valores é muita arriscada, por isso é bom enfatizar que para iniciantes o investimento mais recomendado são os dividendos.
Qual o momento ideal para começar a aplicar na renda variável?
O ideal é comprar a ação quando sua valorização está baixa e vendê-la quando estiver em alta. No entanto, o ser humano nem sempre é racional.
Como já discutimos antes no blog, existem gatilhos que impulsionam a ação humana de forma irracional. No mercado isso é visto como um efeito de retrovisor. Basicamente as pessoas buscam o histórico do investimento para determinar se devem ou não investir, mas isso nem sempre é o que deve ser feito. Isso porque apenas verificar se a ação está em alta ou em baixa não significa que futuramente ela permanecerá por esse mesmo fluxo. Aliás, um investimento que estava em baixa pode subir e aumentar o ativo, assim como pode acontecer o contrário.
Cuidado com as pegadinhas na hora de investir na bolsa!
Por conta desse pensamento trivial muitas pessoas perdem dinheiro com renda variável. A bolsa, por exemplo, chegou a bater em 100.000 pontos, mas isso não significa que investindo agora o rendimento será tão efetivo quanto vem sendo nos últimos meses. No entanto, muitos arriscam suas rendas por influência de amigos ou familiares que lucraram com a Ibovespa recentemente. Quem é que não conhece alguém que diz por aí que ficou rico ao investir na bolsa? Às vezes pode até ser um cunhado ou primo que te encontra nas festas de família e diz que você está perdendo dinheiro? Cuidado pra não deixar a experiência dessas pessoas gerar prejuízo no seu bolso, ok? Por isso o mais aconselhável é o investimento em dividendos para iniciar a carteira. Dessa forma, mesmo que a ação se desvalorize, as perdas não serão significantes.
Um exemplo da ignorância da pessoas em relação a renda fixa é visível quando começam a investir na bolsa está barata… Não é incomum as pessoas decidirem não investir quando as ações estão em baixa, simplesmente porque acham que é enganação. Seria como não comprar um produto que está na liquidação! Isso não parece muito esperto, não é mesmo?
Seja cuidadoso com a euforia em relação à bolsa. Com a taxa Selic baixa e o rendimento ruim da renda fixa, os investidores comuns aplicam em ações sem ter o preparo correto de como devem investir nesse ramo. Decisões como essas podem gerar perdas consideráveis de seus capitais.
Seja cuidadoso para investir na bolsa
Agora você já está capacitado para iniciar sua "aventura na selva da bolsa de investimentos". No entanto, lembre-se : NÃO ENTRE EM EUFORIA. Seja cauteloso e comece a investir na bolsa apenas se possuir uma boa reserva financeira. Não tente aplicar em nada arriscado, procure investir em dividendos de empresas consolidadas. Caso você esteja atrás de investimentos mais seguros, consulte nosso simulador de investimento. Por lá você vai encontrar as melhores sugestões de investimento, de acordo com o seu perfil investidor. Lembre-se ainda de não colocar seu dinheiro só pelo histórico ou porque conheceu alguém que lucrou antes com aquela ação. Senão você pode acabar preocupado, se perguntando onde é que foi parar o seu dinheiro que estava investido naquelas ações! No mais, boa sorte com seus futuros investimentos e qualquer dúvida basta nos contatar nos comentários abaixo.
