Le conseil en allocation : quel apport du digital ? - Patrimoine 3.0

Face à l'inflation réglementaire, qui s'est considérablement accrue ces dernières années, le temps de travail consacré à l’administratif et au réglementaire occupe aujourd’hui la moitié du temps de travail du conseiller en gestion de patrimoine. La solution est-elle de rendre autonome le client comme dans les banques en ligne ? de renforcer les parcours digitalisés ? de miser sur davantage d'outils d'agrégation ? Trois experts répondent à ces questions : Jean Philippe ROBIN, directeur commercial Harvest-Fidroit, Clémentine Le Normand, ingénieure d’affaires Harvest-Fidroit, Edouard PEDRO, Directeur commercial AXA THEMA. Une émission animée par Fabrice Cousté SITE INTERNET : https://www.axa.fr/

La collecte des fonds ISR (Investissement Socialement Responsable) en Europe en 2021 a été de 120 Milliards d’euros. Concrètement, cela signifie qu’aujourd’hui sur 2 euros investis, plus d’un euro va dans l’ISR. Cet engouement favorise la création de nouveaux fonds : tous les mois de nouveaux fonds sont créés, élargissant un peu plus l’offre. "Ce n'est plus une vague verte mais un tsunami !" Mais comment s'y retrouver dans la jungle des labels ? Comment le digital vient au secours des sélectionneurs de fonds ? Les explications de Jean François Bay, directeur de Quantalys au coté de Clémentine Le Normand, ingénieure d’affaires Harvest-Fidroit et les éclairages de Jean Philippe ROBIN, directeur commercial Harvest-Fidroit. Une émission animée par Fabrice Cousté SITES INTERNET : https://fidroit.fr/ https://www.quantalys.com/

Sur les 100 Mds d’euros agrégés dans l'outil d'Harvest O2S, 72% sont investis en assurance vie. Et sur ces 72 Md d’euros investis, 48% le sont sur le fonds euros. Mais le reste ? Comment piloter au mieux cette allocation en unités de compte mais également en immobilier ou en produits structurés ? Quel service proposer à un conseiller en Gestion de Patrimoine qui a de moins en moins le temps de travailler sur ces allocations ? Retour d'expérience avec Vincent Roynel, Responsable commercial CGP CPR AM-Amundi, les chiffres de Clémentine Le Normand, ingénieure d’affaires Harvest-Fidroit et les éclairages de Jean-Philippe ROBIN, directeur commercial Harvest-Fidroit. Une émission animée par Fabrice Cousté SITES INTERNET : https://fidroit.fr https://lecomptoir-cpr.fr/

La déclaration d'impôts se profile : pour certains la déclaration de revenus est devenue automatique dès 2020. Pour d'autres en revanche, dont la situation est plus complexe, c'est souvent un casse-tête. Heureusement la solution existe et beaucoup y font appel : le conseiller en gestion de patrimoine. Ce CGP est lui-même de plus en plus assisté par les outils numériques. Quand faire appel à lui? Pour quel type de patrimoine? En quoi le digital simplifie la fiscalité et les impôts ? Réponses avec 3 spécialistes : Jean Philippe Robin, directeur commercial de Harvest, Clémentine Le Normand, Ingénieure d'affaires chez Harvest et Laetitia Ravasio, associée manager Culture Patrimoine.

Chaque mois Patrimoine 3.0 ouvre des perspectives sur la digitalisation de la fonction des professionnels du patrimoine. Ce mois- ci on débat sur une question épineuse et qui fait débat chez les CGP : celle des honoraires. Faut-il que cette profession réinvente son mode de rémunération pour se faire payer à l'acte comme les notaires ou les avocats? Que recouvre exactement cette rémunération? Entre honoraires et rétrocession sur encours, existe t'il une voie hybride ? Et surtout, en quoi le digital peut-il aider à augmenter la facturation du conseil ? Les réponses avec Stephane Fantuz, président de la CNCEF, Olivier Rozenfeld, le Président du Groupe Fidroit et Jean-Philippe Robin, le directeur commercial de Harvest ainsi que la rubrique En chiffres de Clémentine Le Normand, ingénieur d'affaires de Harvest Une émission préparée et animée par Fabrice Cousté

Comment, grâce aux nouveaux outils numériques, les conseillers en gestion de patrimoine se placent-ils en véritables architectes de l'épargne de leurs clients? Des clients qui évoluent : une aversion moindre à la volatilité, des placements qui font du sens et l'essor de la gestion thématique. Pour nous éclairer sur ces sujets, Clémentine Le Normand, Ingénieure d'Affaires chez Harvest, Jean-Philippe Robin, Directeur Commercial de Harvest, François Xavier Legendre, associé gérant de Dauphine Patrimoine et Pascal Koenig, fondateur de Insight AM sont sur le plateau de Patrimoine 3.0