michael hauer

Es geht um Steuern sparen, um 50+-Kunden, um Fondspolicen für Ältere, um den klassischen Ansatz der Beratung, um richtig investierte Zeit. Um Angebotswünsche des Kunden und um ferngesteuerte Modellautos. Am Rande des Netfonds Bankenforums 2023 entstanden die Interviews mit Gerhard Schurer (Lombard International) über die Idee, wie man Vermögen überträgt ohne Erbschaftssteuer zu bezahlen. Prof. Michael Hauser (IVFP) gibt Tipps, wie Vermittelnde in der Kundengruppe 50+ steueroptimiert Altersvorsorge anbieten können. Ralf Meyer (Der Bankenverkaufstrainer) erläutert die Erfolgsstrategie in der Beratung und Matthias Müller (Leiter Vertriebsorganisation, Netfonds) spricht über die Vorteile die Banken haben, wenn sie mit Netfonds zusammenarbeiten. Jede Menge Tipps aus der Praxis. Nicht nur für Banker, sondern für alle Vermittelnden.

Das IVFP (Institut für Vorsorge und Finanzplanung) hat einen bemerkenswerten Vorschlag zur Neuordnung der privaten Altersvorsorge gemacht. "Der Staat hat lange die Botschaft zur Rente ausgesandt, dass die Gesetzliche schon reicht" analysiert Prof. Hauer. Die Möglichkeiten dieser Säule seien aber ausgereizt. Neben der bAV muss mehr aus der privaten Vorsorge kommen. "Wir brauchen ein "Nudging-System" (=Anreiz-System) für die Bürgerinnen und Bürger, dass besser ist, als das bisherige" sagt er und erläutert im Podcast, wie sich das Institut das vorstellen könnte. Dazu: Ein tolles Interview mit Dirk Neumann von der Canada Life. Es geht um die Biometrie, die Vorteile der verschiedenen Bausteine und die Vorteile der Canada-Life-Produkte.