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Episodes (30)

Open Banking – Bausteine oder Bausätze?

Open-Banking-Stammtisch – Runde 16

Wie geht man am besten vor, um erfolgreiche Open-Banking-Projekte aufzusetzen? Einzelne Bausteine zusammenfügen oder gleich fertige Bausätze anbieten? Darüber diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial) mit Matthias Biehl, dem Gründer der API University.

deSeptember 13, 2023

Open Banking – Fokus Firmenkunden

Open-Banking-Stammtisch – Runde 15

Never change a winning team – die Infrastruktur für Firmenkunden im Kontext von Zahlungsverkehr, Treasury und Cash Management stand auch schon vor Open Banking auf festen Beinen. Was kann da noch kommen? Wie wichtig sind APIs? Und welche Rolle spielen Instant Payments oder die Weiterentwicklung der Berlin Group Schnittstelle? Professor Dr. Silke Finken (International School of Management) und Christoph Berentzen (Commerzbank) diskutieren mit Björn Zaksek (Raiffeisenbank International AG, Wien) über die Bedürfnisse von Corporates im Kontext von Open Banking und darüber, wie neue Services entstehen.

deJune 28, 2023

Jenseits der EU-Regulierung: Open Banking International

Open-Banking-Stammtisch – Runde 14
Die PSD2 gilt seit 2018 und zwang die Banken dazu, ihre Schnittstellen für Dritte zugänglich zu machen. Dies war der Startschuss für Open Banking. Aber wie sieht es eigentlich aus, wenn – außerhalb der EU – der Regulator keine Vorgaben macht? Prof. Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal First Financial), diskutieren mit Roger Wisler, Leiter des Open-Banking-Fachbereichs bei der Zürcher Kantonalbank.

deMay 17, 2023

Sind Payment-Schemes die Zukunft des Open Banking?

Open-Banking-Stammtisch – Runde 13

In dieser Folge des Open-Banking-Stammtisches vertiefen wir den Blick auf den Zahlungsverkehr. Aus Kunden-, Händler- und Bankenperspektive beleuchten Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Stefan Hölscher (OTTO Payments) und Tino Meißner (Deutsche Bank) im Gespräch mit Ute Kolck (Bank-Verlag) die Bedeutung verschiedener Payments-Schemes und wagen einen Ausblick auf die weitere Entwicklung.

deApril 14, 2023

Open Banking Kickoff 2023

Open-Banking-Stammtisch – Runde 12

Neues Jahr – neue Perspektiven? Wie geht es 2023 weiter mit Open Banking? Welche Innovationen sind zu erwarten? Welche Weiterentwicklungen gibt es? Und auf welche möglicherweise neue Zielgruppen richtet sich der Blick in diesem Jahr? Silke Finken, Professorin an der International School of Management, moderiert eine spannende Gesprächsrunde mit Christoph Berentzen von der Commerzbank und Joris Hensen von der Deutschen Bank.

deFebruary 17, 2023

Design Thinking oder: Der Mut zum Loslassen

Open-Banking-Stammtisch – Runde 11

In der Entwicklung von Open-Banking- und Embedded-Finance-Projekten wird häufig die Methode des Design Thinking verwendet. Was heißt das konkret in der Umsetzung? Wo liegen die Chancen? Wie geht man damit um, dass am Ende eines Design-Thinking-Prozesses nicht alle Ideen umgesetzt werden? Und wann muss man „die Reißleine ziehen“? Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal Bank).

deDecember 16, 2022

Erfolgsfaktoren bei Embedded Finance

Open-Banking-Stammtisch – Runde 10

„Embedded Finance“ eröffnet für Banken zahlreiche Möglichkeiten, um noch enger in die Prozesse von Kundinnen und Kunden eingebunden zu werden. Dies gelingt über Partnerschaften. Was ist für eine gelungene Kooperation zwischen Banken und ihren Partnern notwendig? Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Joris Hensen (Deutsche Bank), Stefan Hölscher (OTTO Payments) und Kai Wirthwein (Aareal Bank).

deNovember 25, 2022

Beyond PSD2 – Blühende API-Landschaften?

„Drei Jahre Drittdiensteschnittstelle: Blühende API-Landschaften?“ Diese Fragestellung diskutierte ein illustres Panel am 15. September 2022 bei der Veranstaltung „Beyond PSD2: Open Banking – Open Finance – Open Data“ im Bank-Verlag in Köln. Dabei ging es auch darum, ob eine weiterführende Regulierung, sprich: PSD3, wirklich benötigt wird oder ob die weitere Entwicklung dem Markt überlassen werden sollte. Unter der Moderation von Matthias Lange (Bankenverband) diskutierten Jens Holeczek (BVR), Ralf Ohlhausen (PPRO) und Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group).

deNovember 04, 2022

Embedded Finance

Ist Embedded Finance eine Innovation oder „alter Wein in neuen Schläuchen“? Wie profitieren Kundinnen und Kunden? Wie finden Banken und ihre Partner zusammen? Und wie sind Embedded-Finance-Projekte umzusetzen? Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank), Joris Hensen (Deutsche Bank) und Kai Wirthwein (Aareal Bank).

deAugust 12, 2022

Daten gegen Geld?

Einer der wichtigsten Treiber für Open Banking ist die Convenience: Je mehr persönliche Daten hinterlegt sind, desto schneller klappt das Login, und unterschiedliche Services können unkompliziert genutzt werden. Zum Teil, und darauf basiert das Geschäftsmodell von OptioPay, erhalten KundInnen Vorteile, je mehr Daten sie preisgeben. Bank-Kundinnen und -Kunden legen bei aller Bequemlichkeit aber auch großen Wert darauf, dass Banken oder andere Unternehmen mit ihren ja durchaus sensiblen Daten auch vernünftig umgehen. Wie ist ein Geschäftsmodell „Daten gegen Geld“ zu bewerten? Am virtuellen Stammtisch diskutieren Professor Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank) und Kai Wirthwein (Aareal Bank) mit Marcus Börner (OptioPay) und Ute Kolck (Bank-Verlag).

deMay 06, 2022

Was können Banken von BigTechs lernen?

Was können Banken von BigTechs lernen? Was schätzen KundInnen an Amazon, Google und Co? Eine Umfrage, die an der International School of Management (ISM) durchgeführt wurde, bringt spannende Erkenntnisse, die für die Weiterentwicklung der Online-Services von Kreditinstituten bedeutsam sind. Am virtuellen Stammtisch diskutieren Christoph Berentzen (Commerzbank) und Joris Hensen (Deutsche Bank) mit Prof. Dr. Silke Finken (ISM) und Ute Kolck (Bank-Verlag).

deFebruary 11, 2022

Open-Banking-Stammtisch – Runde 6

Was können Banken leisten, um das Thema Kreislaufwirtschaft voranzutreiben? Wie können sie ihre Corporate-Kunden dabei unterstützen, ESG-Kriterien zu erfüllen und Prozessketten nachhaltiger zu gestalten? In der 6. Runde unseres Open-Banking-Stammtischs diskutieren wir die Frage „Platformication und Nachhaltigkeit – wie passt das zusammen?“ und sprechen darüber, dass an dieser Stelle die Banken eine Vorreiterrolle spielen könnten.

deJanuary 14, 2022

Open-Banking-Stammtisch – Runde 5

Der API-Dienstleister Yapily arbeitet bereits mit über 1.500 Kreditinstituten zusammen. An unserem Stammtisch diskutieren wir darüber, wie eine Zusammenarbeit zwischen Banken und FinTechs am besten gelingen kann. Und wo ist die Akzeptanz von Open Banking eigentlich größer: im Privatkundenumfeld oder bei Firmenkunden? Wird die Vergabe von Großkundenkrediten in Zukunft vermehrt auf einer Plattform stattfinden?

deDecember 03, 2021

Open-Banking-Stammtisch – Runde 4

Gerrit Dietz verantwortet als Head of Industry - Financial Services bei Facebook die Zusammenarbeit mit Banken, Versicherungen sowie dem FinTech-Sektor im deutschsprachigen Raum. Mit ihm und Prof. Dr. Silke Finken (International School of Management), Christoph Berentzen (Commerzbank AG) und Kai Wirthwein (Aareal Bank) diskutieren wir darüber, wer aktuell welche Rollen im Plattformbanking hat und in Zukunft plant. Banken oder Big Techs: Wer hat die Nase vorn an der Kundenschnittstelle? Plant Facebook tatsächlich keine BaFin-Lizenz und wie ordnen dies die etablierten Banken ein?

deOctober 22, 2021

Open-Banking-Stammtisch – Runde 3

In Sachen Plattformbanking steht Prof. Dr. Jürgen Moormann, Professor für Bank- und Prozessmanagement an der Frankfurt School of Finance & Management und Leiter des Forschungscenters ProcessLab, den Banken äußerst kritisch gegenüber. Diese seien immer noch viel zu zurückhaltend und müssten sich stärker zu IT-Unternehmen wandeln, um ihre Zukunft zu sichern. Sein Appell an die Banken: „Plattform werden oder sterben“. Gemeinsam mit ihm, Prof. Dr. Silke Finken (ISM München) und Felix Attinger (Commerzbank AG) sprechen wir darüber, welche Fehler die klassischen Banken machen und wie sie die Ideen und Vorteile des Open Banking besser für sich nutzen können.

deSeptember 24, 2021

Open-Banking-Stammtisch – Runde 2

Ausgangspunkt und Initialzündung für Open Banking ist die Zweite Zahlungsdiensterichtlinie PSD2. Die hier geforderte Drittdienstleisterschnittstelle wird stetig weiterentwickelt. Welches sind die nächsten Ziele, die bis Ende 2021 erreicht werden sollen? Wer sind eigentlich die Treiber dieser stetigen Entwicklung? Worin liegen die Vorteile für Banken? Und welche Features sind noch für die Zukunft geplant oder denkbar? Darüber diskutieren Prof. Dr. Silke Finken (ISM München), Christoph Berentzen (Commerzbank AG) und Dr. Ortwin Scheja (Berlin Group).

deAugust 18, 2021

Open-Banking-Stammtisch – Runde 1

Mit Umsetzung der Zweiten Zahlungsdiensterichtlinie PSD2 wurde der Datenaustausch zwischen Kreditinstituten und Drittdienstleistern (z. B. Zahlungsinstituten, FinTechs und Unternehmen, die nicht im Finanzsektor tätig sein müssen) über Application Programming Interfaces, kurz „APIs“, ermöglicht. Intention der EU war es, mehr Wettbewerb und Innovation in den Finanzdienstleistungssektor zu bringen. Wie gehen Bankhäuser damit um? Welche Lösungen haben sie bisher bereitgestellt und wie interpretieren sie den Plattformgedanken? Darüber diskutieren Prof. Dr. Silke Finken (Hochschule München), Christoph Berentzen (Commerzbank AG) und Kai Wirthwein (Aareal Bank).

deJune 18, 2021

#12 - Rolands Mesters (Nordigen) on the power of free open banking, reinventing your startup every 6 months and hustling until one of your ideas sticks

Rolands is a grade-A hustler who realized early on in his career that he must build companies and products to fulfill his dreams as well as overcome some grudges. Hustling several business ideas, Rolands found himself in the fintech space crunching credit risk numbers from bank statements and now has evolved the business model into providing free open banking and building a crucial piece of financial infrastructure for the successful development of the fintech industry. We also discuss Dr Dre, Netflix and Michael Jordan

By listening to this episode you will learn:

Hustling all kinds of ambitious ideas to find the one that sticks
You don’t have to be completely insane to build a great company, although it definitely helps to build a legendary one
Pivoting is hard. The larger you are, the harder it gets
Open banking data is free (at least with Nordigen) and can be used to build a world of fintech applications
To pivot fast when you sense stagnation in your current business model
Don’t look for 100% fit for an open position. Hire for overall talent
Once you find great talent, don’t waste time and go all-in to hire them immediately
If you can avoid hiring, don’t hire. The more people you have, the more nodes of communication you have to manage

Find out more on https://www.pursuitofscrappiness.co/

Support for this episode comes from Nexpay > https://paynexpay.com/

The Pursuit of Scrappiness

en-usMay 24, 2021

Ep122: Understand the benefits of a mutualised, shared services approach to payments

Alastair McGill, GM Data Control, Broadridge Financial Solutions; Thorsten Voelkel, CEO, PPI AG

Europe’s banks are facing challenges in payments, driven by changes such as the implementation of PSD2, SEPA ISO migration, TARGET2 and SWIFT ISO20022 migration, while also responding to national payments infrastructure changes and the emergence of new protocols, such as EBICS. There is also increasing market demand for Request to Pay and SEPA IP via TIPS. Broadridge and Germany’s PPI AG unveiled their Payments-as-a-Service partnership during SIBOS. Alastair McGill of Broadridge and Thorsten Voelkel of PPI outlined the new PaaS venture to Robin Amlot of IBS Intelligence.

IBS Intelligence Podcasts

en-usOctober 27, 2020

SCA education for Merchants, Fraud rate optimization & The Impact of COVID-19 ❖ Spencer McLain - Ekata

Ekata is the new standard in global identity verification, providing businesses worldwide the ability to link any digital transaction to the human behind it. Ekata helps cross-border digital commerce companies grow their revenue by maximizing predictability using our global identity verification product suite.

Listen to the podcast to find out:

Ripping off the PSD2/SCA Bandaid and committing to the deadline
SCA education for Merchants
What merchants should ask their payment providers
Merchant Data Gathering Standardisation for Acquirers
Accepting good customers through SCA data
How to optimize your fraud rates
The impact of Covid19
How to find the balance between false declines and fraud
And More!

If you’re curious to find out more about how Ekata can grow your revenue through their global identity verification product, please reach out to Spencer McLain (Ekata) for a conversation.

About PaymentGenes's "Voices In Payments" - The Future of Payments podcast:

The “Voices in Payments” Podcast, is an initiative launched by PaymentGenes to positively impact the payments community, by educating and connecting the market with vertical-specific industry expertise.

PaymentGenes Empowers Business growth by providing expertise-driven Recruitment, Contracting, Business Strategy Consult, and Data Strategy Services. These services all resolve and intersect around payments. Learn more about how we can help your business here.

Voices In Payments - By PaymentGenes

enSeptember 15, 2020